Publié le 13 janv. 2023 à 18:37Mis à jour le 13 janv. 2023 à 19:03
Après la faillite de FTX qui tourne au scandale sur le manque de régulation du secteur des cryptomonnaies, les autorités américaines veulent remettre l’église au milieu du village sur les services de prêt de cryptos. Déjà dans le viseur de la SEC, l’autorité américaine des marchés boursiers, les courtiers en actifs numériques Genesis et Gemini sont désormais poursuivis pour avoir levé illégalement des milliards de dollars auprès de centaines de milliers d’investisseurs américains.
Via le programme « Gemini Earn », Genesis offrait aux clients de Gemini la possibilité de prêter leurs cryptomonnaies. Selon la SEC, ce service, qui permettait aux clients de prêter leurs actifs en échange du paiement d’intérêts, équivalait à une offre de titres non enregistrés.
Un programme avec des taux d’intérêt grimpant jusqu’à 8 %, qui a séduit plus de 340.000 clients et permis de récolter 900 millions de dollars. Mais en novembre, Genesis a bloqué la possibilité pour les prêteurs de retirer leurs fonds. Une partie de l’argent des clients déposé chez Genesis était déposée dans les caisses de FTX . Alors quand la plateforme gérée par Sam Bankman-Fried a gelé les retraits puis fait faillite, 30 % des fonds de Genesis ont été bloqués sur cette dernière.
Vente de titres non enregistrés
« Les plateformes de prêt de cryptos et autres intermédiaires doivent se conformer à nos lois éprouvées sur les valeurs mobilières. Cela protège au mieux les investisseurs », a déclaré le président de la SEC, Gary Gensler, qui a régulièrement répété que de nombreuses entreprises de crypto vendaient des produits qui auraient dû être enregistrés. Le régulateur estime que Gemini Earn s’assimile en fait à une levée de fonds sur les marchés et aurait dû à ce titre être enregistré auprès de ses services. Un tel processus est censé protéger les investisseurs en rendant de nombreuses informations publiques.
D’un côté, Gemini prélevait des commissions tandis que de l’autre, Genesis pouvait utiliser les cryptomonnaies des clients de son partenaire pour investir sans contrainte, notamment auprès d’acteurs aujourd’hui en faillite comme Three Arrows Capital . D’autres chefs d’accusation liés à cette affaire pourraient être annoncés plus tard, précise la SEC.
3 milliards de dollars de créances
Genesis, filiale de Digital Currency Group, se présente comme une plateforme de courtage de cryptomonnaies destinée aux investisseurs professionnels. Après l’effondrement de FTX, elle a dû licencier près de 30 % de ses effectifs début janvier. Genesis doit plus de 3 milliards de dollars à ses créanciers d’après le Financial Times, dont 900 millions de dollars à la plateforme Gemini des frères Winklevoss, devenus célèbres pour leur rôle dans la genèse de Facebook.